Klijentu iz Hrvatske vraćena su sredstva izgubljena kod lažnog brokera
Klijent iz Hrvatske obratio se Arvenoru nakon što je izgubio znatan dio ušteđevine zbog lažnog online brokera za trgovanje koji je obećavao iznimne prinose. Broker je tvrdio da ima sjedište na Cipru i da posjeduje međunarodne licence — provjerom se pokazalo da je sve to bilo krivotvoreno.
Pozadina predmeta
Klijent je do platforme došao preko poziva „investicijskog savjetnika” koji ga je kontaktirao nakon što je ostavio podatke na jednoj od oglasnih stranica. Nakon uvjerljive prezentacije uložio je dio ušteđevine kod brokera koji je obećavao visoke prinose kroz forex i CFD trgovanje uz navodno „upravljanje rizikom od strane stručnjaka”.
U prvim je tjednima platforma prikazivala postojane, izmišljene dobitke, a osobni ga je „savjetnik” redovito poticao da poveća ulog kako bi „iskoristio povoljno tržište”. Svaki prikaz stanja bio je pomno režiran da stvori dojam stvarne, rastuće zarade.
Kada je klijent zatražio isplatu, broker je počeo odgađati — najprije „sigurnosnom provjerom”, potom zahtjevom za „predujmom poreza na dobit”. Nakon dodatnih uplata uvjeti su se i dalje mijenjali, da bi naposljetku svaka komunikacija bila prekinuta, a pristup računu blokiran.
Provjera i utvrđivanje činjenica
Naš je tim najprije provjerio navodne licence i registraciju brokera. Utvrdili smo da su dokumenti krivotvoreni, da brokera nema u registrima nadležnih regulatornih tijela te da se navedena adresa sjedišta na Cipru ne podudara sa stvarnim poslovanjem.
Analizom klijentovih bankovnih i kartičnih transakcija rekonstruirali smo put novca i identificirali odredišne račune i platne posrednike preko kojih su sredstva prolazila.
Naša strategija
Na temelju utvrđenog dokaznog materijala obratili smo se, službenim pravnim kanalima, ciparskim nadležnim tijelima i pružateljima platnih usluga sa zahtjevom za zamrzavanje predmetnih računa.
Istodobno smo podnijeli prijavu hrvatskoj policiji i nadležnim jedinicama za financijski kriminal te aktivirali mehanizme za povrat sredstava putem kartičnih i bankovnih shema (chargeback i recall) za uplate koje su za to ispunjavale uvjete.
Prekogranična priroda predmeta zahtijevala je usklađeno postupanje u više jurisdikcija istodobno, što je bilo presudno za očuvanje sredstava prije nego što budu konačno povučena.
Ishod
Nakon nekoliko tjedana usklađenog rada i bliske suradnje s ciparskim nadležnim tijelima, klijentu su vraćena sredstva zadržana na zamrznutim računima, učinkovitom primjenom međunarodnih pravnih postupaka.
Dokumentacija prikupljena tijekom predmeta predana je nadležnim tijelima i pridonijela daljnjem postupanju protiv mreže koja je stajala iza lažne platforme.
Krivotvorene licence i navodno sjedište u inozemstvu ne znače da je novac izgubljen. Brza provjera regulatornog statusa i usklađeno prekogranično postupanje često su odlučujući za povrat sredstava od lažnih brokera.
