Klijentu su vraćena sredstva uložena u lažnu platformu za automatizirano kripto-trgovanje
Klijent iz Hrvatske obratio se Arvenoru nakon što je svoja sredstva uložio u platformu koja je tvrdila da pomoću naprednog „AI trading bota” samostalno trguje kriptovalutama i ostvaruje stabilne dnevne prinose. Platforma je djelovala uvjerljivo — uredno dizajnirano sučelje, prikaz „rasta portfelja” u stvarnom vremenu i navodne potvrde drugih ulagača — no iza nje nije stajala nikakva stvarna trgovinska aktivnost.
Pozadina
Sve je počelo oglasom na društvenoj mreži koji je obećavao „pasivni prihod od kriptovaluta bez znanja i iskustva”. Nakon kratke registracije klijent je dobio osobnog „savjetnika” koji ga je vodio kroz prve korake i pomogao mu uplatiti početni, relativno mali iznos. Već nakon nekoliko dana sučelje je prikazivalo lijep, postojan rast, a savjetnik je redovito javljao o „uspješnim trgovinama bota”.
Ohrabren prividnom dobiti, klijent je postupno uplaćivao sve veće iznose. Platforma je vješto koristila psihološke okidače: ograničene „investicijske prozore”, navodne bonuse za brže uplate i stalan pritisak da se „ne propusti prilika dok je tržište povoljno”. Svaki prikaz stanja na računu izgledao je stvarno, iako nijedan novac zapravo nikada nije bio uložen u kriptovalute.
Prvi znakovi prijevare
Problemi su počeli kada je klijent zatražio isplatu dijela navodne dobiti. Najprije je dobio izgovor da je za „aktivaciju isplate” potrebno doseći viši rang ulaganja. Kada je uplatio i taj iznos, pojavili su se novi uvjeti — „porez na dobit”, „naknada za verifikaciju” i „sigurnosni polog” koje je tobože trebalo platiti unaprijed kako bi se sredstva oslobodila.
Ovaj obrazac — u kojem se isplata neprestano odgađa novim, izmišljenim troškovima — jedan je od najpouzdanijih znakova da platforma nije stvarna. U trenutku kada je klijent prestao uplaćivati, „savjetnik” je nestao, a pristup računu ubrzo je blokiran.
Naš pristup
Klijent nam je dostavio svu dostupnu dokumentaciju: potvrde o uplatama, prepisku sa „savjetnikom”, snimke zaslona platforme te podatke o računima i kripto-novčanicima na koje je novac prebačen. Naš tim krenuo je od te građe kako bi rekonstruirao cijeli put sredstava.
Analizirali smo bankovne i platne naloge, adrese kripto-novčanika i digitalni trag operatera platforme — domene, adrese e-pošte i mrežne podatke. Cilj je bio utvrditi gdje su sredstva završila i preko kojih posrednika su prolazila prije nego što su povučena.
Praćenje kripto-transakcija pokazalo je da novac nije korišten ni za kakvu trgovinu, nego je kroz niz prijenosa usmjeren prema nekoliko mjenjačnica i računa povezanih s istom skupinom.
Tijek istrage
Istraga je pokazala da iza „platforme” stoji organizirana skupina koja istodobno upravlja većim brojem gotovo identičnih lažnih stranica, mijenjajući samo naziv i vizualni identitet. Ista infrastruktura — isti obrasci sučelja, isti platni kanali i isti scenariji „savjetnika” — povezivala je nekoliko navodno neovisnih platformi.
Surađujući s nadležnim institucijama i pružateljima platnih usluga u tri države, zatražili smo zamrzavanje računa na kojima su se još uvijek nalazila sredstva i dostavili dokumentirani trag transakcija. Paralelno smo komunicirali s mjenjačnicama kako bismo označili novčanike povezane s prijevarom i spriječili daljnje povlačenje sredstava.
Ishod
Nakon trinaest tjedana ustrajnog rada i međunarodne koordinacije, klijentu su vraćena sredstva zadržana na zamrznutim računima. Dio koji je već bio prebačen kroz mjenjačnice praćen je dalje i predan nadležnim tijelima kao dio dokaznog materijala.
Jednako važno, klijent je dobio jasnu sliku kako je prijevara funkcionirala i koje znakove ubuduće prepoznati. Dokumentacija koju smo pripremili poslužila je i kao osnova za prijavu skupine koja stoji iza čitave mreže lažnih platformi.
Nijedna stvarna platforma neće tražiti dodatne uplate „poreza” ili „naknada” kako biste podigli vlastiti novac. Kada se isplata uvjetuje novim troškovima, gotovo je uvijek riječ o prijevari — a pravodobno prikupljanje dokaza ključno je za povrat sredstava.
